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¿Qué es el SARLAFT y de qué se compone?

26 noviembre, 2019

SARLAFT

El SARLAFT hace referencia al Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo. Este mecanismo fue creado con el fin de gestionar el riesgo en las empresas y evitar el lavado de activos o la financiación de grupos ilegales.

 

Fue desarrollado por el Banco de la República cumpliendo a cabalidad a la Circular Básica Jurídica 029 de 2014 de la Superintendencia Financiera de Colombia.

 

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El SARLAFT está compuesto de cuatro fases:

 

Identificación del riesgo: se trata de identificar aquellos riesgos relacionados o vinculados, en cualquiera de sus formas, con el lavado de activos o la financiación del terrorismo.

 

Medición de la probabilidad y el impacto del riesgo: las empresas que dispongan de un SARLAFT, tienen que poder medir qué probabilidad existe de que el riesgo tenga lugar y, en caso de tener lugar, qué impacto generaría.

 

Control del riesgo: además, se tienen que establecer una serie de medidas para el control de los riesgos identificados.

 

Monitoreo del riesgo: en este punto, se considera el seguimiento de las medidas o de los indicadores específicos para medir el riesgo, manteniéndose alerta a actividades que puedan resultar sospechosas o inusuales.

 

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Entre estas nuevas divisiones económicas se encuentran:

 

– El sector inmobiliario
– El sector de minas y canteras
– El sector de servicios jurídicos
– El sector de comercio de vehículos, piezas, partes y accesorios
– El sector de construcción de edificios.

 

Cabe mencionar que el SARLAFT mantiene las equivalencias con los Sistemas de Gestión implementados a través de las normas internacionales, es importante que el SARLAFT también es necesario disponer de la tecnología y herramientas necesarias y acordes a la realidad de la empresa, de manera que el SARLAFT pueda desarrollarse adecuadamente.

 

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