14 Nov ¿Qué es el SARLAFT y de qué se compone?
El SARLAFT hace referencia al Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo. Este mecanismo fue creado con el fin de gestionar el riesgo en las empresas y evitar el lavado de activos o la financiación de grupos ilegales.
Fue desarrollado por el Banco de la República cumpliendo a cabalidad a la Circular Básica Jurídica 029 de 2014 de la Superintendencia Financiera de Colombia.
El SARLAFT está compuesto de cuatro fases:
- Identificación del riesgo; se trata de identificar aquellos riesgos relacionados o vinculados, en cualquiera de sus formas, con el lavado de activos o la financiación del terrorismo.
- Medición de la probabilidad y el impacto del riesgo; las empresas que dispongan de un SARLAFT, tienen que poder medir qué probabilidad existe de que el riesgo tenga lugar y, en caso de tener lugar, qué impacto generaría.
- Control del riesgo: además, se tienen que establecer una serie de medidas para el control de los riesgos identificados.
- Monitoreo del riesgo: en este punto, se considera el seguimiento de las medidas o de los indicadores específicos para medir el riesgo; manteniéndose alerta a actividades que puedan resultar sospechosas o inusuales.
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Entre estas nuevas divisiones económicas se encuentran:
- El sector inmobiliario
- Sector de minas y canteras
- Sector de servicios jurídicos
- Comercio de vehículos, piezas, partes y accesorios
- Construcción de edificios.
Cabe mencionar que el SARLAFT mantiene las equivalencias con los Sistemas de Gestión implementados a través de las normas internacionales, es importante que el SARLAFT también es necesario disponer de la tecnología y herramientas necesarias y acordes a la realidad de la empresa, de manera que el SARLAFT pueda desarrollarse adecuadamente.
